O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais importantes da gestão financeira de qualquer empresa. Ele mostra, de forma clara, quanto dinheiro entra e sai do caixa em um determinado período — e qual é o saldo resultante.
Muitas empresas fecham as portas não por falta de lucro, mas por falta de caixa. Entender e controlar o fluxo de caixa é o que evita essa situação.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é o registro de todas as entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) de dinheiro de uma empresa em um período — diário, semanal ou mensal. O saldo resultante indica se a empresa está com dinheiro disponível ou no negativo.
Exemplo de fluxo de caixa simples
| Data | Descrição | Entrada | Saída | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 01/06 | Saldo inicial | — | — | R$ 2.000 |
| 05/06 | Venda de serviço | R$ 1.500 | — | R$ 3.500 |
| 10/06 | Aluguel | — | R$ 800 | R$ 2.700 |
| 15/06 | Fornecedor | — | R$ 1.200 | R$ 1.500 |
| 20/06 | Venda de produto | R$ 900 | — | R$ 2.400 |
| 25/06 | Salários | — | R$ 2.000 | R$ 400 |
Como montar seu fluxo de caixa
1. Defina o período
Comece com um fluxo mensal. Depois de dominar o processo, você pode fazer projeções para os próximos 3 ou 6 meses.
2. Liste todas as entradas previstas
Inclua todas as receitas esperadas: vendas à vista, recebimentos de parcelas, cobranças em aberto que devem entrar no período.
3. Liste todas as saídas previstas
Inclua todos os pagamentos: aluguel, salários, fornecedores, impostos, parcelas de empréstimos, contas de água, luz, internet.
4. Calcule o saldo diário ou semanal
Saldo = Saldo anterior + Entradas do período - Saídas do período. Datas em que o saldo fica negativo são pontos de atenção — você precisa de caixa ou precisa antecipar um recebimento.
5. Atualize o fluxo regularmente
Um fluxo de caixa desatualizado é inútil. Registre movimentações diariamente ou, no mínimo, semanalmente.
Controle seu fluxo de caixa com facilidade
O sistema FlexonSys SFO gera o fluxo de caixa automaticamente a partir dos seus lançamentos.
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